10 Consejos Prácticos para Obtener Financiamiento para Pequeñas Empresas

10 Consejos para Financiamiento de Pequeñas Empresas

Para proporcionar consejos prácticos a los propietarios de pequeñas empresas que buscan financiamiento, nos comunicamos con diez líderes de la industria y emprendedores. Desde fundadores hasta especialistas en crecimiento, compartieron sus mejores consejos basados en su amplia experiencia en la industria financiera. Desde mantener registros financieros precisos hasta establecer contactos para conocer posibles inversores, aquí están los diez consejos que compartieron.

¿Quieres los consejos rápidamente? Echa un vistazo a estas opiniones de expertos sobre “Consejos prácticos para obtener financiamiento para pequeñas empresas”.

  • Mantener registros financieros precisos
  • Explorar subvenciones y subsidios gubernamentales
  • Utilizar software para organizar los registros contables
  • Considerar un programa de préstamos específico para la industria
  • Elaborar un plan de negocios detallado
  • Comprender y mejorar tu puntaje de crédito
  • Enfocarse estratégicamente en el financiamiento
  • Prepararse a fondo antes de acercarse a los prestamistas
  • Construir relaciones sólidas con los prestamistas
  • Establecer contactos para conocer posibles inversores

Mantener registros financieros precisos

Un consejo que no puedo enfatizar lo suficiente para los propietarios de pequeñas empresas que buscan financiamiento es mantener un conjunto de libros limpio y estar al tanto de tus números diariamente.

Es esencial tener registros financieros precisos y actualizarlos regularmente. Esto te ayuda a tomar decisiones informadas y demuestra responsabilidad financiera a los prestamistas y posibles inversores, aumentando tu credibilidad y tus posibilidades de obtener financiamiento.

Loren Howard, Fundador, Prime Plus Mortgages

Explorar subvenciones y subsidios gubernamentales

Los propietarios de pequeñas empresas deben explorar las subvenciones o subsidios gubernamentales disponibles en su industria o región. Estos fondos no reembolsables pueden aliviar la carga financiera y proporcionar capital valioso.

Investiga y solicita subvenciones o subsidios relevantes para obtener financiamiento sin la presión de tener que devolverlo. Por ejemplo, un propietario de una pequeña panadería podría buscar subvenciones para iniciativas ecológicas o subsidios que promuevan los negocios locales.

Roy Lau, Cofundador, 28 Mortgage

Utilizar software para organizar los registros contables

¡Mantente organizado! Cuando buscas cualquier tipo de financiamiento, los prestamistas quieren ver que tienes suficientes datos para tomar una decisión. Eso incluye registros contables limpios, actualizados y precisos. Si tienes atrasos en tu contabilidad, disminuyes tus posibilidades de obtener un préstamo.

Aunque a la mayoría de las personas no les gusta la contabilidad, realmente puede ahorrarte horas de dolor de cabeza en el futuro cuando un prestamista te solicite estados de pérdidas y ganancias, balances, facturas, registros de cuentas por cobrar, etc., si mantienes al día tus registros contables en tiempo real en lugar de esperar hasta la época de impuestos para organizarte.

¡El ejemplo perfecto es cuando los propietarios de pequeñas empresas van a solicitar hipotecas! Se te pedirán una cantidad enorme de documentos, el 99% de los cuales están relacionados con la contabilidad y los impuestos.

Utilizar un software sencillo como QBO y mantener al día tus libros mensualmente puede ahorrarte mucho tiempo más adelante, y marca la diferencia entre unos cuantos clics con una carta de aprobación o una montaña de dolores de cabeza y una carta de rechazo. ¡Mantente al tanto de la contabilidad y estarás listo para los prestamistas!

Stephanie Heredia, CEO, Taxes Tampa LLC

Considerar programas de préstamos específicos para la industria

Los propietarios de pequeñas empresas deben explorar programas de préstamos específicos para su tipo de negocio. Estos préstamos suelen ofrecer condiciones más favorables, aumentando las posibilidades de obtener financiamiento. Por ejemplo, en el sector agrícola, los agricultores pueden considerar préstamos diseñados específicamente para la compra de equipos agrícolas o la expansión de sus operaciones.

De manera similar, los negocios minoristas pueden encontrar préstamos que se adapten a la financiación de inventario. Al aprovechar las opciones de préstamos específicos para la industria, los propietarios de pequeñas empresas pueden alinear sus necesidades de financiamiento con programas especializados, maximizando sus posibilidades de éxito.

Jason Cheung, Gerente de Operaciones, Credit KO

Elaborar un plan de negocios detallado

Un plan bien elaborado muestra el potencial de éxito de tu negocio y genera confianza en los prestamistas e inversores. Incluye proyecciones financieras detalladas, análisis de mercado y un desglose claro de cómo se utilizarán los fondos.

Establece una sólida historia crediticia y mantén un buen puntaje de crédito personal, ya que estos factores tienen un impacto significativo en la aprobación del financiamiento. Explora diversas opciones de financiamiento, como préstamos bancarios tradicionales, préstamos de la SBA u fuentes alternativas como préstamos entre particulares o financiamiento colectivo.

Adapta tu enfoque según las necesidades de tu negocio y tu tolerancia al riesgo. Por último, cultiva relaciones transparentes y profesionales con posibles prestamistas e inversores. Estar preparado, ser conocedor y confiable puede mejorar tus posibilidades de obtener el financiamiento necesario para impulsar el crecimiento de tu negocio.

Lyle Solomon, Abogado Principal, Oak View Law Group

Comprenda y mejore su puntaje de crédito

Para los propietarios de pequeñas empresas que buscan financiamiento, comprender su puntaje de crédito es esencial. Los prestamistas lo consideran un factor importante al evaluar las solicitudes de préstamo. Un puntaje de crédito más alto demuestra confiabilidad en el pago de deudas, mientras que un puntaje más bajo puede limitar las opciones y resultar en tasas de interés más altas.

Controlar regularmente su puntaje de crédito, corregir errores y tomar medidas para mejorarlo si es necesario puede ser beneficioso. Estrategias como el pago puntual de facturas, la reducción de la relación deuda-ingresos y la gestión de una variedad de créditos pueden afectar positivamente su solvencia crediticia.

Tener en cuenta su puntaje de crédito y trabajar de manera proactiva para mejorarlo puede influir significativamente en su capacidad para obtener financiamiento para su pequeña empresa.

Bruce Stenslie, Presidente, Economic Development Collaborative

Enfoque estratégico para el financiamiento

Como CEO con experiencia en la industria financiera, comprender la importancia de obtener financiamiento para los propietarios de pequeñas empresas para impulsar el crecimiento y la expansión es crucial. Un consejo valioso es abordar el financiamiento como un proceso estratégico y explorar diversas opciones de financiamiento.

Tener un plan de negocios claro y bien pensado es esencial. Los prestamistas e inversores quieren ver un plan sólido y completo que detalle los objetivos comerciales, el mercado objetivo, la ventaja competitiva, las proyecciones financieras y cómo se utilizarán los fondos. Un plan de negocios sólido muestra compromiso y visión, y tranquiliza a los posibles prestamistas sobre la viabilidad del negocio.

Se recomienda diversificar las fuentes de financiamiento. Confiar únicamente en una vía de financiamiento puede ser arriesgado y limitar las opciones.

Sai Blackbyrn, CEO, Coach Foundation

Prepárese a fondo antes de acercarse a los prestamistas

Como propietario de una pequeña empresa que busca financiamiento, mi mejor consejo es prepararse. Antes de acercarse a los prestamistas, tómese el tiempo para comprender a fondo la salud financiera de su negocio. Recopile todos los documentos relevantes, como estados financieros, declaraciones de impuestos y proyecciones de flujo de efectivo.

Este enfoque proactivo demuestra su profesionalismo al tiempo que le permite abordar cualquier preocupación potencial de antemano. Recuerde, la preparación es clave cuando se abren las puertas a oportunidades de financiamiento.

Adil Advani, Director de Marketing, AnySoftwareTools

Construya relaciones sólidas con los prestamistas

Para obtener financiamiento para su pequeña empresa, concéntrese en construir relaciones sólidas. Simplemente confiar en su puntaje de crédito o estados financieros puede no ser suficiente. Interactúe con posibles prestamistas asistiendo a eventos de la industria, estableciendo contactos y buscando referencias.

Al establecer conexiones personales, aumenta la probabilidad de encontrar un prestamista que comprenda los desafíos comerciales únicos y respalde su crecimiento. Construir confianza a través de relaciones puede abrir puertas a oportunidades de financiamiento que nunca supo que existían.

Vincent Zhu, CEO y Fundador, ShineACS Locks

Networking para conocer a posibles inversores

Los propietarios de pequeñas empresas que buscan financiamiento deben comprender el poder del networking. Participe activamente en eventos de la industria, únase a asociaciones profesionales y asista a conferencias para conocer a posibles inversores, prestamistas y mentores.

Cultivar relaciones sólidas y mostrar pasión por su negocio puede abrir puertas a oportunidades financieras que de otro modo permanecerían cerradas. Recuerde, las conexiones significativas son invaluables y pueden proporcionar el impulso financiero que su negocio necesita para prosperar.

Ranee Zhang, VP de Crecimiento, Airgram

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Publicado primero en GRIT DAILY. Leer aquí.

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